1Z102102 短期籌資的特點(diǎn)與方式（熟悉）

　?。?）依靠商業(yè)信譽(yù)籌資

　?、賾顿~款

　　延期付款（不涉及/涉及現金折扣）。

　?、陬A收賬款

　?、蹜镀睋?/p>

　?。?）短期無(wú)擔保借款

　　信用條件：信貸額度；周轉信貸協(xié)議；補償性余額；償還條件；其他承諾。

　?。?）短期擔保貸款

　　擔保品：應收賬款；應收票據；股票；存貨。

　?、然I資策略類(lèi)型

　?、俜€健型（長(cháng)期借款過(guò)多）

　?、诩みM(jìn)型（長(cháng)期借款不足）

　?、壅壑行?/p>

　　1Z102103 長(cháng)期籌資的特點(diǎn)與方式（熟悉）

　?。?）長(cháng)期借款的保護性條款

　?、僖话阈员Ｗo條款 （通用部分：4條?。?/p>

　?、诶行员Ｗo條款 （大多包括：6條?。?/p>

　?、厶厥庑员Ｗo條款 （特殊情況：5條?。?/p>

　?。?）融資租賃的租金 （3大部分）

　　租賃資產(chǎn)的成本；租賃資產(chǎn)的成本利息；租賃手續費。

　　1Z102110 流動(dòng)資產(chǎn)財務(wù)管理

　　1Z102111 現金和有價(jià)證券的財務(wù)管理（掌握）

　?。?）現金管理的目標

　　目標：提高資金收益率（流動(dòng)性+盈利性）

　　交易性需要、預防性需要、投機性需要

　?。?）確定目標現金持有量的成本分析模式

　?、贆C會(huì )成本

　?、诠芾沓杀?/p>

　?、鄱倘背杀?/p>

　　總和最小為最佳現金持有量。

　?。?）確定目標現金持有量的存貨模式

　　現金持有成本=置存成本+交易成本

 建設工程教育網(wǎng)整理