1.風(fēng)險的概念與特征

　?。?）風(fēng)險的概念：

　　狹義的風(fēng)險（英國風(fēng)險管理學(xué)會(huì )的定義）：不利結果出現或不幸事件發(fā)生的機會(huì )。只反映風(fēng)險有害和不利的一面。

　　廣義的概念：風(fēng)險是未來(lái)變化偏離預期的可能性以及其對目標產(chǎn)生影響的大小。

　?。?）風(fēng)險的特征：

　?、亠L(fēng)險是中性的，既可能產(chǎn)生不利影響，也可能帶來(lái)有利影響。

　?、陲L(fēng)險的大小與變動(dòng)發(fā)生的可能性有關(guān)，也與變動(dòng)發(fā)生后對項目影響的大小有關(guān)。變動(dòng)出現的可能性越大，變動(dòng)出現后對目標的影響越大，風(fēng)險就越高。

　　2.不確定性與風(fēng)險

　　不確定性：是與確定性相對的一個(gè)概念，指某一事件、活動(dòng)在未來(lái)可能發(fā)生，也可能不發(fā)生，其發(fā)生狀況、時(shí)間及其結果的可能性或概率是未知的。

　?。?）確定性：在決策涉及的未來(lái)期間內一定要發(fā)生或者一定不發(fā)生，其關(guān)鍵特征是只有一種結果。

　?。?）不確定性：不可能預測未來(lái)將要發(fā)生的事件，該事件發(fā)生的概率是未知的，其特征是可能有多種結果。

　?。?）風(fēng)險：介于不確定性與確定性之間的一種狀態(tài)，其概率是可知的或已知的。

　　注意：在投資項目分析與評價(jià)中，雖然對項目要進(jìn)行全面的風(fēng)險分析，但重點(diǎn)在于風(fēng)險的不利影響和防范對策研究上。

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